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理财子公司短期长期发展策略思考正视并发挥好投百瑞赢服务顾价值

时间:2021-11-22 14:49 作者:百瑞赢理财资讯网

  

理财新闻

  日前,十三届全国人大代表,中国银行业协会党委副书记、秘书长刘峰在中国证券报主办的“2021中国银行业财富管理论坛”上指出,理财子公司应强化顶层设计,注重人力资源配置、组织架构重组、借鉴国际经验、搭建资管生态圈,全面提升资产管理能力和客户信任度。

  刘峰指出,面对疫情冲击,银行理财集聚金融资源,大力支持经济社会发展的重点领域和薄弱环节,满足居民需求,服务实体经济,促进了金融与实体经济的良性互动、共融发展。一是落实国家“六稳”“六保”等重大政策,通过多种投融资手段,提升金融资源配置效率;二是创新特色服务,发展普惠金融,满足居民财富保值增值;三是秉持绿色发展理念,不断完善绿色金融产品体系,助力绿色经济发展;四是充分发挥桥梁纽带作用,积极对接金融资源和用户需求,有效提升市场直接融资效率。

  展望未来,百瑞赢服务刘峰预计,大型理财子公司将汇聚产品体系、投资研究、投顾能力、系统搭建等优势,行业或呈现马太效应。短期看,理财子公司要制定攻守兼备的发展策略,防止因净值波动导致客户流失。长期看,理财子公司要强化顶层设计,注重人力资源配置、组织架构重组、借鉴国际经验、搭建资管生态圈,全面提升资产管理能力和客户信任度。

  具体来看,一是对标公募基金,做好人力资源配置。理财子公司的产品布局以绝对收益为导向,无论是通过传统权益资产还是另类资产来提高理财产品收益,均需具备大类资产配置能力。做好大类资产配置,不仅要求资产和策略要覆盖得更加广泛,更为重要的是,要拥有专业资产配置能力的人才。

  二是合作共赢,打造资管业务生态圈。随着破除刚兑和净值化转型的需要,理财业务已经与其他资管业务处于同一赛道。理财子公司在追求差异化发展的同时,应秉承竞合发展、合作共赢的理念,充分借助资管“朋友圈”力量,百瑞赢服务与优秀券商、基金、私募管理人等合作搭建投研生态圈,借助外力积极布局资本市场,增配权益资产等非固收类资产,丰富和完善产品体系、形态和策略,为广大客户提供更多股权投资产品,对冲投资风险,增厚投资收益,以产品创新和相对收益不断提升获客能力。百瑞赢服务

  三是正视并发挥好投顾价值。通过发挥投资顾问对客户的“教练”价值,对客户的投资目标和分解动作进行跟踪指导,让客户规避投资过程中的各种陷阱。理财子公司将会逐步意识到投资顾问这个新战场的巨大商业价值,相比于中台的赋能价值,深入挖掘顾问价值,将为机构客户带来更加持久稳健的商业价值。

  四是科技赋能,迎接数字化理财时代。具体来说,各银行应抓住筹建设立理财子公司的契机,建立并完善销售管理、投资交易、客户分析、产品研发等信息系统,搭建适应理财净值化转型需要的估值核算、份额登记、清算结算、信息披露、风险监控等后台运营体系。

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