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民警聊诈骗第二期:如何预防投资理财类诈骗

时间:2019-11-19 16:48 作者:百瑞赢理财资讯网

  现阶段电信网络诈骗是严重威胁群众财产安全的侵财犯罪之一,而投资理财类诈骗是电信网络诈骗中危害极其严重的一种类型。其最大的特点:涉案金额特别大!

  俗话说“你不理财,财不理你”,可要是理财遇到骗子,可就是血本无归了。投资理财类诈骗通常是以“高额收益、一夜暴富”为诱饵,先让你投资赚钱,尝到甜头后,吸引你投入更多的钱,之后通过各种手段限制你提现,最后跑路消失。

  这些骗子们不是一个人在战斗,他们是有组织、有方法的组团诈骗,运用各种“高科技”手段忽悠你。比如说什么债券、股票、基金、保险、P2P、各种币等等为幌子实施诈骗。

  下面,以“2018.11.01特大网络诈骗案”为例,我们共同来围观投资理财类诈骗的行骗套路:

  我们常说“躺赢”,意思是躺着就把钱赚了,从此走向人生巅峰,2018年10月份,市民李某就通过微信好友“胡某”的无私分享结缘了这么个生财之道,只需要拿出手机打开名叫“富源财富”的APP软件,转入一点本金,返利立即到账,可谓是得来全不费工夫。短短一周,李某就获得返利整整3万块。

  好景不长,半个月后,李某再次登陆“富源财富”进行例行的转款收返利时突然发现,该平台登录不上了,此时他不断的给微信好友“胡某”发消息也毫无回应。三天后,面对仍旧登陆不上的“富源财富”和再无音讯的“胡某”,李某意识到,出事了,此时他已经连续转账815770元到“富源财富”,于是急忙报警。

  接到报案后,民警经过初步分析研判认定该案是一起典型的电信诈骗案件,因涉案资金较大,经逐级上报,汝州市公安局高度重视,立即向平顶山市公安局作了案件汇报,组织多名精干警力成立“11.01”专案组,与平顶山市公安局抽调的办案民警合力开展此案的侦破工作。

  专案民警通过技术手段查询到,李某被骗资金最终流向了湖南省娄底市双峰县一名叫“欧某”的个人账户中,办案民警发现,李某每一次向“富源财富”转账,资金都是转个弯就汇到了“欧某”的账户,并且到账后立即从“欧某”的账户转入其他账户,就这样,案发后,涉案的81万元已经全部分流一空。

  由于犯罪分子诈骗手段专业,反侦察措施较多,排查难度较大,案件的侦破停滞不前。专案民警经过认真思考,把案件串并作为工作的重点,工作思路的转变速见成效,发现平顶山市一起案件诈骗手段与此案同出一撤,两起案件的资金有共同的去向,案件有了重大突破性进展。

  由于涉及数千个银行账户,专案民警常驻湖南当地,克服万难、深入摸排,用长达4个月的时间对案情进行认真分析、反复研判,终于抓住了狐狸的尾巴。很快,一个高智商犯罪团伙浮出了水面。

  经侦查,该电信诈骗犯罪团伙在湖南娄底、广西桂林设立诈骗窝点,由“代理”通过微信等社交软件交友,发布虚假投资理财信息,以“高额收益”为诱饵,通过更改虚假投资平台的后台数据使被害人误认为投资产生了利润并逐渐加大投资金额后,该诈骗团伙就会直接关闭虚假投资平台并切断与受害人的联系,将钱占为已有,市场后台和犯罪嫌疑人躲在幕后,数据随时可控。

  该犯罪团伙内部层级分明,组织严密,实施诈骗、洗钱、转账、取款等环节的团伙成员互不认识,反侦察能力极强。其中仅洗钱一个环节就分为六级账户,通过对第三级洗钱账户,即涉案账户“欧某”下游的“三彩”洗钱公司数千个银行账户进行技术手段追踪和日夜梳理工作,办案民警从中甄别出了再下游的四、五、六级账户。

  专案组逐渐摸清了诈骗犯罪团伙组织结构、窝点分布和团伙人员情况,抓捕时机成熟,2019年3月8日上午,在河南省、湖南省公安厅的统一调度指挥下、在娄底市公安机关的大力支持下、在平顶山市公安局的领导指挥下,150余名警力组成的18个抓捕组,分别在湖南省娄底市双峰县、广西省桂林市、湖北省咸宁市、河南省信阳市等地雷霆出击,一举端掉电信诈骗犯罪窝点2个。

  历时四个月的缜密侦查,精心研判,汝州市公安局刑侦大队成功破获“2018.11.01”特大网络诈骗案,跨省作战打掉特大电信诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人35名,依法扣押涉案电脑10台、手机60余部、涉案银行卡近300张,冻结涉案资金260余万元。

  想通过投资理财产品来一夜暴富是不可能的,面对打着高收益、快回报的投资要保持戒心,不轻信所谓投资贵金属、推荐股票、炒黄金白银、炒外汇、企业债券等等高额返利、天天分红的虚假网络投资理财产品,不通过非正规的网站、APP软件等途径进行网络投资理财,捂好咱们的钱袋子!

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